2月17日，習近平總書記出席民營企業座談會并發表重要講話，強調新時代新征程民營經濟發展前景廣闊、大有可為，廣大民營企業和民營企業家大顯身手正當其時。會議提出，要堅決破除依法平等使用生產要素、公平參與市場競爭的各種障礙，持續推進基礎設施競爭性領域向各類經營主體公平開放，繼續下大氣力解決民營企業融資難融資貴問題。金融服務在民營企業發展中扮演著至關重要的角色。中國郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬在接受《金融時報》記者采訪時表示，未來，金融業要圍繞解決民營企業融資難融資貴問題，為民營企業提供高質量金融服務。近年來，我國民營企業蓬勃發展，在穩定增長、促進創新、增加就業、改善民生等方面發揮了重要作用，成為推動經濟社會發展的重要力量。由于廣大民營企業規模小、抵押物不足、貸款額度低、獲貸成本高等原因，融資難融資貴一直是我國民營企業發展面臨的難題。對此，會議強調，要繼續下大氣力解決民營企業融資難融資貴問題。在業內專家看來，這意味著金融機構需要進一步加大對民營企業的信貸資源投入，特別是加大對中小微企業的支持力度。金融機構應積極拓展民營企業客戶群體，提高民營企業貸款的比重，確保民營企業能夠獲得足夠的資金支持。 近年來，一系列利好民營小微企業的政策接連出臺。2023年7月，《關于促進民營經濟發展壯大的意見》發布，要求完善融資支持政策制度，健全銀行、保險、擔保、券商等多方共同參與的融資風險市場化分擔機制，支持符合條件的民營中小微企業在債券市場融資等。同年11月，《關于強化金融支持舉措助力民營經濟發展壯大的通知》發布，引導金融機構持續加大信貸資源投入，暢通民營企業債券融資渠道，擴大優質民營企業股權融資規模等。 總體來看，在一系列政策舉措的推動下，金融管理部門持續加大對民營和小微企業的支持力度，引導銀行保險機構有效滿足企業融資需求，助推小微企業可持續發展。 值得注意的是，解決民營企業特別是民營中小微企業融資難融資貴問題是一項長期系統工程，需要久久為功、善作善成。中國銀行研究院研究員葉銀丹在接受《金融時報》記者采訪時表示，根據民營企業座談會精神，金融業需要采取切實有效的措施，全力支持民營企業發展。在婁飛鵬看來，金融機構要高度重視民營企業金融服務，充分用好支持民營企業發展的政策，通過金融產品、服務模式創新，與各類機構開展好合作等，為民營企業發展提供良好的金融環境。同時，注重AI等技術應用，進一步提高金融服務民營企業的質量。 值得關注的是，民營企業分屬不同行業、不同發展階段，實際融資需求千差萬別，這對金融機構的服務能力提出了更高的要求。在葉銀丹看來，未來要加大金融產品和服務創新力度，例如，金融機構開發適合民營企業特點的信貸產品、債券產品等，為民營企業提供更多的融資選擇。金融機構可以加大力度開展投貸聯動、知識產權質押融資、應收賬款質押融資等創新業務，拓寬民營企業的融資渠道。 有專家表示，金融機構需要提升服務質量，為民營企業提供更加便捷、高效的金融服務。例如，簡化貸款審批流程，縮短審批時間，提高貸款發放效率；加強金融科技應用，通過大數據、人工智能等技術手段，提高風險評估和定價能力，減少信息不對稱現象。 值得注意的是，目前我國仍以間接融資為主。業內專家表示，應不斷提高直接融資在民營企業融資中的占比，下大力氣深化債券市場建設、推動資本市場改革，為民營企業提供更多元化的融資渠道。 葉銀丹建議，未來，要加快發展創業板、科創板等，支持符合條件的民營企業上市融資，完善債券市場，擴大民營企業債券融資規模，鼓勵民營企業發行科技創新公司債券等。同時，金融機構應積極通過股權融資等方式，降低民營企業的融資成本。另外，金融機構還可以為民營企業提供上市輔導、債券發行等金融服務，幫助民營企業提高直接融資的能力。 相較于2018年的民營企業座談會，此次民營企業座談會的參會企業大多是科技型企業，這一變化表明國家對科技創新的重視和支持，為科技型企業的發展提供了良好的政策環境。 對于金融機構和資本市場而言，這一變化也將帶來拓展業務、提升能力、促進創新等多方面的機遇。婁飛鵬表示，對金融機構和資本市場而言，需要圍繞做好科技金融大文章，做好科技創新領域金融服務。 葉銀丹分析稱，在信貸業務方面，金融機構可為科技型企業提供更多定制化、創新型的貸款產品，如知識產權質押貸款、應收賬款質押貸款等，滿足其不同階段的融資需求。在投資銀行業務領域，金融機構能夠協助科技型企業進行股權融資、債券發行等，助力企業擴大規模、優化資本結構。此外，金融機構還可為科技型企業提供風險管理服務，如外匯衍生品交易、利率互換等，幫助其應對市場波動風險。 資本市場方面，科技企業的創新特性和高成長性為資本市場帶來新的投資熱點，推動市場創新和發展。同時，長期資金入市可以為科技型企業提供穩定的資金支持，實現市場的長期穩定發展。
來源：金融時報